Hypo Group Alpe Adria

Hypo Group Alpe Adria
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Stato	Austria
Forma societaria	società per azioni
Fondazione	17 febbraio 1894
Chiusura	2014
Sede principale	Klagenfurt am Wörthersee
Persone chiave	Sigfried Grigg (Chairman)
Settore	Finanziario
Prodotti	servizi finanziari
Fatturato	669,4 milioni di euro (2005)
Dipendenti	5 203 (2005)
Sito web	www.hypo-alpe-adria.com/

Hypo Group Alpe Adria è stata una bad bank residuale dell'ex Hypo Alpe-Adria-Bank International, ente posseduto interamente dal governo austriaco, presente in nove diversi Paesi della Regione Alpino Adriatica: Austria, Italia, Germania, Slovenia, Croazia, Bosnia ed Erzegovina, Serbia, Montenegro, Liechtenstein e smantellato nel 2014.

L'istituto, nel novembre 2006, operava in sei regioni italiane con diciannove succursali. In Italia contava circa 40 000 clienti e 660 dipendenti. La sede italiana del gruppo si trovava a Feletto Umberto, nel circondario udinese.

Storia modifica

Hypo Group Alpe Adria nasce il 17 febbraio 1894 a Klagenfurt, in Carinzia, col nome di Kärntner Landes-Hypothekenanstalt. Negli anni sessanta avviene un rapido sviluppo della banca carinziana che consente, a partire dagli anni settanta, l'espansione, oltre i confini regionali, in tutta l'Austria. Nel 1980 l'istituto cambia nome in "Hypo – Bank". Nel 1989 varca per la prima volta i confini nazionali, penetra in Italia con la Hyposervice S.p.A, società di leasing e nel 1998 otterrà la concessione di banca e verrà nominata Hypo Alpe-Adria-Bank SpA^[1]. Nel 1991 l'istituto diventa una Società di Capitali, e nel 1992 entra, accanto al Land Carinzia, con una quota di minoranza la società di assicurazioni austriaca Grazer Wechselseitige Versicherung AG. Nel 1994 Hypo Alpe-Adria-Bank fa il suo ingresso sul primo mercato dell'ex Jugoslavia, la Slovenia. Nel 1995 è la volta della Croazia. Tra il 2001 e il 2003 è la volta di Bosnia – Erzegovina, Serbia – Montenegro, Liechtenstein, e Germania.

Crisi del debito europeo e scissione del gruppo modifica

Il 14 dicembre 2009 la BayernLB, la Kärntner Landesholding (holding statale della Carinzia) e la Grazer Wechselseitige Versicherung hanno venduto le loro partecipazioni nella banca al governo austriaco per 1 euro ciascuna. [7] Sempre nel dicembre 2009 la banca è stata nazionalizzata dal governo austriaco per evitare un collasso bancario. Si prevedeva che tra i 13 e i 19 miliardi di euro di prestiti in essere non sarebbero mai stati rimborsati.

Ex sede centrale dell'Hypo Alpe Adria a Klagenfurt, costruita nel 2002 su progetto di Thom Mayne

La sede centrale, che contava circa 500 dipendenti, si trovava a Klagenfurt, in Austria, ed era responsabile del controllo delle banche affiliate in Austria, Italia ed Europa sudorientale, nonché dei mercati dai quali la banca si stava ritirando (mercati in liquidazione).

Nel 2013 le filiali nazionali della banca in Austria sono state vendute ad Anadi Financial Holdings e ribattezzate Austrian Anadi Bank. [11] Nel febbraio 2014 la situazione della Hypo Alpe-Adria-Bank International era irrisolta , tanto che il cancelliere Werner Faymann avvertì che il suo fallimento sarebbe stato paragonabile all'evento Creditanstalt del 1931.

Nel marzo 2014, il governo austriaco ha deciso di dividere la Hypo Alpe-Adria-Bank International in un'unità bancaria balcanica (Hypo Group Alpe Adria AG; in precedenza: Hypo SEE Holding AG), un'impresa italiana (HBI-Bundesholding AG) e una bad bank, Heta Asset Risoluzione, senza licenza bancaria. Si prevedeva di liquidare la bad bank in un certo periodo di anni. L’Unione Europea aveva vietato agli Stati membri di fornire aiuti di Stato, quindi il piano del 2013 è stato riprogettato per conformarsi al diritto dell’UE. Il Tribunale ha inoltre stabilito che la garanzia concessa dall'Austria alla BayernLB nel 2009 in occasione della nazionalizzazione costituiva un aiuto di Stato ma tuttavia compatibile con il diritto dell'UE. Nell'ottobre 2014 la Guardia di Finanza italiana ha avviato un'indagine sul dipartimento leasing della controllata italiana. Il dipartimento è rimasto nella "bad bank" come Heta Asset Risoluzione Italia Srl.

Intanto nel dicembre 2014 L'unità balcanica è stata venduta ad Advent International (80%) e alla Banca europea per la ricostruzione e lo sviluppo (20%). Il 1° marzo 2015 l'Autorità del mercato finanziario austriaco ( tedesco : Finanzmarktaufsicht Österreich ) ha imposto una moratoria sul pagamento del debito e degli interessi tramite Heta Asset Risoluzione sul debito non garantito. Ciò è dovuto all'entrata in vigore della legge federale austriaca sul risanamento e la risoluzione delle banche (BaSAG tedesco : Bundesgesetz zur Sanierung und Abwicklung von Banken ), una trasposizione austriaca della direttiva UE sul risanamento e la risoluzione delle banche (BRRD). Da un audit è inoltre emerso che Heta aveva un deficit di capitale fino a 7,6 miliardi di euro. L'Autorità per il mercato finanziario elaborerà un nuovo piano di risoluzione per la bad bank per essere in linea con il diritto dell'UE. L'Autorità per i mercati finanziari era l'"autorità nazionale di risoluzione" di questo meccanismo.

L'8 maggio 2015 il Tribunale regionale di Monaco I ha obbligato la HETA a pagare alla BayernLB 1,03 miliardi di euro e 1,29 miliardi di franchi più interessi. Il 7 luglio 2015 Austria e Baviera hanno firmato un memorandum d'intesa in cui la BayernLB figura tra i creditori non subordinati e non garantiti per 2,4 miliardi di euro. L’Austria pagherebbe alla Baviera in anticipo 1,23 miliardi di euro per l’HETA. Nonostante possa essere rimborsato a causa di un procedimento giudiziario in corso. In precedenza Aust BayernLB e Baviera si erano citate in giudizio per la responsabilità del debito, di cui la BayernLB era azionista della banca.

Dexia ha annunciato nel febbraio 2016 che avrebbe subito un'altra perdita a causa della moratoria.

Nel 2016 il governo regionale della Carinzia, il fornitore della garanzia statale, ha offerto un taglio del debito per acquistare le obbligazioni senior al 75% del valore nominale e al 30% del valore nominale per le obbligazioni subordinate. In data 4 agosto 2016 un fondo di private equity assistito da Bain Capital ha acquistato Heta Asset Risoluzione Italia Srl (ex Hypo Alpe-Adria Leasing Srl) da Heta. [25] Nel corso dell'anno, l'Autorità per i mercati finanziari ha anche effettuato un taglio del debito utilizzando il potere di autorità di risoluzione della Direttiva europea sul risanamento e la risoluzione delle banche , facendo sì che la bad bank avesse per la prima volta un patrimonio netto positivo.

Filiale italiana modifica

Hypo Alpe Adria Bank S.p.A., nota anche come HBI, è stata una banca italiana con sede a Tavagnacco in provincia di Udine. L'ente nacque nel 1986 come Finservice S.r.l. e nel 1988 fu acquistata da Kärntner Landes und Hypothekenbank. La banca fu rinominata Hyposervice S.r.l. e nel 1990 divenne una società per azioni. Nel mese di marzo del 2014, la controllata italiana fu scorporata dalla bad bank, ad eccezione del ramo leasing^[2]^[3]. Nel 2016, Banca Valsabbina acquisì sette filiali da Hypo Bank oltre a un portafoglio crediti di circa 150 milioni di euro^[4]. Nel 2020 Bain Capital Credit annuncia l'avvenuta acquisizione della ex Hypo Alpe Adria Bank, società detenuta dal governo austriaco tramite la HBI-Bundesholding AG^[5].