Private banking
Private banking è un termine anglosassone che si riferisce a una serie di servizi bancari e finanziari forniti a clienti privati di alto profilo e dotati di patrimoni importanti.
DefinizioneModifica
Il termine “private” (privato) sta a indicare l'alto livello di personalizzazione e impegno offerto al singolo cliente, in opposizione ai servizi standardizzati offerti dalle istituzioni finanziarie ai normali clienti retail.
Originariamente i servizi di private banking erano offerti a una clientela con disponibilità finanziarie particolarmente elevate, quantificabili in milioni (HNWI), tuttavia negli ultimi anni è cresciuta l'offerta di servizi parzialmente assimilabili a quelli di private banking per clienti con disponibilità minori (€300.000 - 1.000.000).
Il termine private è spesso usato, in parte impropriamente, per indicare servizi finanziari coperti da segreto bancario e/o offerti da banche localizzate in paradisi fiscali.
ServiziModifica
La gamma di servizi offerte è molto ampia e variegata; infatti per gli utenti più sofisticati e più facoltosi è generalmente più corretto parlare di wealth management. L'offerta tipica comprende:
- gestione di patrimoni
- gestione di fondi fiduciari
- consulenza riguardo a investimenti e finanziamenti
- consulenza assicurativa
- consulenza previdenziale
- consulenza immobiliare
- consulenza fiscale e legale
- consulenza corporate
- consulenza artistica e stilistica su arredamento e opere d'arte
- servizi specifici per liberi professionisti
- servizi specifici per enti filantropici (es: fondazioni)
ClassificaModifica
Il mondo del private banking (e wealth management) è dominato dai grandi istituti finanziari e dalle storiche banche svizzere. Secondo l'edizione 2016 dello Scorpio Partnership's Annual Private Banking Benchmark, le più grandi divisioni private banking per AUM sono quelle di UBS, BNY Mellon e Bank of America [1].
Posizione | Istituto | Stato | AUM (miliardi di USD) |
---|---|---|---|
1 | UBS Wealth Management | 1737.5 | |
2 | BNY Mellon Wealth Management | 1600.0[2] | |
3 | Bank of America Global Wealth and Investment Management | 1444.8 | |
4 | Morgan Stanley Wealth Management | 1,439.4 | |
5 | Credit Suisse Private Banking & Wealth Management | 687.3 | |
6 | RBC Wealth Management | 620.9 | |
7 | Citi Private Bank | 508.5 | |
8 | J.P. Morgan & Co. | 437.0 | |
9 | Goldman Sachs Private Wealth Management | 369.0 | |
10 | BNP Paribas Wealth Management | 357.3 | |
11 | Deutsche Asset & Wealth Management | 311.4 | |
12 | Julius Baer Group | 297.5 | |
13 | BMO Wealth Management | 287.0 | |
14 | HSBC Private Bank | 261.0 | |
15 | Pictet Wealth Management | 541.0 | |
16 | Northern Trust Wealth Management | 227.3 | |
17 | Wells Fargo Wealth Management | 225.0 | |
18 | ABN AMRO Private Banking | 217.4 | |
19 | Santander Private Banking | 204.8 | |
20 | Bank J. Safra Sarasin | 194.2 | |
21 | China Merchants Bank | 192.9 | |
22 | Crédit Agricole Private Banking | 165.0 | |
23 | ICBC | 154.1 | |
24 | Lombard Odier Private clients | 133.6 | |
25 | CIC | 133.3 |
ListaModifica
Lista delle più importanti Private Banking in Italia/Ticino:
- Ersel su https://www.ersel.it
- Fideuram Intesa San Paolo Private Banking
- FinecoBank Private Banking su https://finecobank.com
- Banca del Fucino su https://www.bancafucino.it
- Banca Intermobiliare
- Banca Generali, su https://bancagenerali.it.
- Banca Leonardo
- Banca Albertini, su albertinibank.it. (Gruppo Ersel)
- Cassa Lombarda su http://www.cassalombarda.it/
- Intesa Sanpaolo Private Banking
- Unicredit Private Banking
- Banca Finnat
- Banca del Gottardo
- BSI SA
- Banca del Sempione su http://www.bancasempione.ch
- Banca Aletti
- IWBank Private Investments
- Banca Cesare Ponti
- BNL BNP Paribas Private Bank
- Mediolanum Private Banking
- Banca Profilo
- Banca Esperia
- Credem Private Banking
nel resto della Svizzera:
- Baloise Bank SoBa
- Banque SYZ
- Baumann & Cie
- Bordier & Cie
- Crédit Agricole Private Bank
- Credit Suisse Private Banking
- Gonet & Cie
- Gutzwiller & Cie
- Hottinger & Cie
- Julius Bär
- Landolt & Cie
- La Roche & Co Banquiers
- LGT Group (Liechtenstein)
- LODH
- Mirabaud & Cie
- Mourgue d'Algue & Cie
- Pictet & Cie
- Rahn & Bodmer
- Reichmuth & Co
- Sarasin & Cie
- UBS Wealth Management
- Union Bancaire Privée
- Vontobel Private Banking
- Wegelin & Co
nel resto del mondo:
- Barclays Wealth
- BNP Paribas Private Bank
- Citi Private Bank
- C. Hoare & Co
- Compagnie Monégasque de Banque (CMB)
- Coutts (Royal Bank of Scotland)
- Deutsche Bank PWM
- Goldman Sachs PWM
- HSBC Private Bank
- JP Morgan
- Merrill Lynch GWM
- Morgan Stanley PWM
- N M Rothschild
- Crédit Agricole Private Bank
NoteModifica
- ^ NEW NORMAL?: THE GLOBAL PRIVATE BANKING INDUSTRY BUFFETTED BY TOUGH MARKET CONDITIONS WITH MANY SEEING AUM AND MARGIN DIPS Archiviato il 29 agosto 2016 in Internet Archive.
- ^ At a glance corporate fact sheet (PDF), su BNYMellon.com, 3 marzo 2017 (archiviato dall'url originale il 17 agosto 2018).
Collegamenti esterniModifica
- Il private banking in Italia, di Sergio De Angeli, 2000, ISBN 8834305302, 9788834305300, (anteprima parziale in google books).
- Private banker, ecco la galassia che gestisce 800 miliardi di euro , la Repubblica, 22 ottobre 2007, pagina 53, sezione: Affari Finanza.
- (AIPB) Associazione Italiana Private Banking
- Il Portale dei Consulenti Private Banking, su consulenti-finanziari.it.
- (EN) Swiss Private Bankers Association, su swissprivatebankers.com.
Controllo di autorità | Thesaurus BNCF 50204 · LCCN (EN) sh85011618 |
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